Tu rate sheet dentro de la plataforma
Lo que ofreces, donde tus agentes lo ven.
«Programas de Préstamo» es tu rate sheet dentro de la plataforma. No es un PDF que mandas por correo y que nadie encuentra a los tres días: cada programa activo aparece en el CRM de tus agentes con tu nombre y tu contacto.
Crear un programa
- Nombre, tipo —Convencional, FHA, VA, Jumbo, Non-QM u Otro—, «Tasa de referencia (%)», «Down payment mínimo (%)» y «LTV máximo (%)».
- Las plantillas de abajo arrancan con valores razonables del mercado. Ajústalos a tu pricing antes de guardar: son un punto de partida, no tu cotización.
- Puedes tener hasta diez programas activos a la vez. Para activar el once, desactiva otro.
Desactivar no borra nada: las estimaciones ya enviadas a clientes mantienen su validez.
El mercado, con su fuente
«El mercado esta semana» te muestra las referencias con su fecha y su fuente oficial: el fijo a 30 y a 15 años, el límite conforming, el piso FHA, el MIP anual y el funding fee VA. La propia pantalla aclara que las tasas FHA, VA, jumbo y non-QM son estimaciones por spread típico sobre el índice, no cotizaciones reales.
Con esa referencia, cada programa tuyo queda marcado como «En línea con el mercado» o a tantos puntos base por encima o por debajo.